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今天在“第一财经”看了几个中国互联网上市公司(阿里巴巴、京东、拼多多和美团点评)第一季度业绩汇报直播回放。

阿里巴巴的业务广泛,包含支付、电商和云计算,有淘宝(天猫)、饿了么、口碑、盒马、淘鲜达、菜鸟、高德、优酷、钉钉、蚂蚁金服和阿里云等。在电商这块,淘宝可谓家喻户晓,相当于一个大商场。阿里在截至2020年3月31日的12个月里,数字经济体的消费型业务GMV(平台交易额)达人民币7.053万亿元,成为世界上第一个平台销售过1万亿美元的公司。在新冠疫情期间,阿里利用人工智能为550多家医院提高CT扫描的速度和效率,钉钉网上办公和教学则积累了1.5亿用户(3月有100万堂网络课)。

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我昨天晚上(至今天凌晨2点)在线观看了巴菲特股东大会。今年我才刚开始知道巴菲特(Warren Buffett), 才知道他是投资界的神话(被中国人称为“股神”),才开始去了解他的投资理念;也是今年才知道有伯克希尔.哈撒韦(Berkshire Hathaway)这样一个公司。可想而知,我对股票界是多少孤陋寡闻。巴菲特控股的伯克希尔不光投资基金数量大,投资回报业绩也很辉煌。从1965年到2019年(55年)伯克希尔年均复合增长率(Compound Annual Gain)是20%, S&P500是10%。据说每年都有大概4万人去美国內布拉斯加州(Nebraska) 的奥马哈(Omaha)参加伯克希尔股东大会。今年因为新冠疫情,一年一度的盛会改为线上直播。

全程四个半小时,巴菲特先花了一个多小时回顾美国的经济史,然后是公司财务简报和股东决议,最后是重头戏“问答”环节(2个小时30多个问题)。 (更多…)

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因为新冠疫情,这个复活节假期呆在家里,我粗略看了几本关于投资的书,我想知道证券投资到底应该是只投指数基金(Index Fund),还是也应该考虑买个股(单个股票,Individual Stock)?这四本书说的是两种完全不同的投资理念:被动式投资(指数基金)和价值投资(购买个股)。

  • The Bogleheads’ Guide to Investing, Taylor Larimore, Mel Lindauer, Michael LeBoeuf, 2006
  • If You Can – How Millennials Can Get Rich Slowly, William J. Bernstein, 2014
  • The Intelligent Investor, Benjamin Graham, 1973 (revised edition with commentary by Jason Zweig in 2003)
  • Security Analysis (6th ed), Graham & Dodd, 2009 (updated with commentary based on the second edition 1940)

指数基金一般被推荐给没有投资经验的人或没有时间去研究股票的大众。 (更多…)

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最近摸索实践了一下养老金(包括股票指数基金)投资,又适逢股市大震荡,总结了一些菜鸟级经验,希望对自己以后的投资有些帮助。

最重要的三点经验:

  • 分散风险(Diversification):投资要涵盖各种风险类型的产品,比如股票指数基金、债券基金和现金
  • 分期投资(Installment investment):不要一股脑儿把所有的钱一次性投进股票投资,而应该分几次投进去
  • 资产配置再平衡(Rebalancing):定期查看投资比例,当(因价格升降引起)比例变化时进行调整从而恢复到原来的配置

投资要分散化,不要把鸡蛋放在一个篮子里, (更多…)

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一月说了养老金的投资方式,其中一种是股票指数基金(Equity Index Fund)。今天就说说指数基金的一些基本知识。

股票指数基金,顾名思义就是以特定指数比如S&P-500(Standard and Poor,标普500指数)、Nasdaq-100(纳斯达克100指数)、Dow Jones(道琼斯)、FTSE-100(Financial Times Stock Exchange,富时100指数)等为“标的指数”(Benchmark),并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪“标的指数”表现的基金产品。

股票指数基金有什么好处?首先得从股市指数说起。S&P-500等这些股市指数是股市(整个或某一块)强弱的综合表现。通常而言,指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与“标的指数”相一致,以取得与“标的指数”大致相同的收益率。所以买股票指数基金相当于你买了一篮子的股票(虽然每个股票只有一点点),分散了风险。当然如果股市整体行情不好,你还是会亏钱的。 (更多…)

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